México., Con la llegada de 2026, el Servicio de Administración Tributaria de México reforzará la vigilancia de las transferencias bancarias, apoyado por la colaboración con bancos y plataformas fintech. Este monitoreo más estricto no solo aplicará a grandes montos, sino también a transferencias menores que carezcan de la documentación adecuada, lo que podría derivar en multas superiores a 34 mil pesos.
Los contribuyentes deberán extremar la transparencia y justificar correctamente cada movimiento bancario. Omisiones simples en la declaración de ingresos, depósitos sin comprobantes fiscales, o el uso de cuentas de terceros pueden ser motivo de sanción. Además, no expedir facturas electrónicas por actividades comerciales o recibir préstamos sin contrato firmado puede ser considerado un incumplimiento fiscal.
Otro caso importante incluye depósitos en efectivo superiores a 15 mil pesos mensuales, que los bancos reportan al SAT. Si no se puede demostrar el origen lícito de estos recursos, los contribuyentes podrían enfrentar auditorías y sanciones. La autoridad fiscal enfatiza que mantener un registro claro y comprobable de los ingresos y movimientos bancarios es clave para evitar multas y problemas legales.
Con estas medidas, el SAT busca garantizar que los contribuyentes cumplan con sus obligaciones fiscales y que cada transferencia esté debidamente documentada, promoviendo mayor transparencia en el sistema financiero del país.
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